Что предпринять кредитору, когда должник выводит активы?

Татьяна Иванова, юрист АБ «Эксиора»

Журнал «Юрист компании». Сентябрь 2019. № 9

Выигрыш кредитора в суде не означает, что он вернет свои деньги. Только 25 процентов должников добровольно платят по исполнительным листам арбитражных судов. Остальные  не хотят возвращать долг и перед обращением взыскания пытаются избавиться от имущества. Например, продают его по заниженным ценам дружественным компаниям. Исполнительное производство в таких случаях малоэффективно, а использовать банкротные механизмы дорого и долго. Читайте, как кредитору противодействовать недобросовестным способам должника сохранить свои активы.

Оспаривайте сделки должника

Если должник намеренно выводит активы во вред кредитору, такие сделки можно оспорить. Например, как мнимые, притворные или сделки, которые совершили со злоупотреблением правом

Мнимые сделки. В этом случае кредитору нужно указать в суде, что стороны не собирались создавать соответствующие таким сделкам правовые последствия.

Как правило, должники и их контрагенты в мнимых сделках оформляют свои отношения внешне безупречно. Стороны даже могут для вида их формально исполнить, но это не препятствует квалифицировать такие сделки как мнимые (Абз. 1 п. 86 Постановления Пленума ВС от 23.06.2015 №25).

 Кредитору важно знать, что суд в таком случае проверит не только формальное соблюдение внешних атрибутов документов, но и оценит разумные доводы и доказательства. В том числе косвенные, как в отдельности, так и в совокупности, которые указывают на пороки сделок (Определение ВС от 29.10.2018 по делу № А32-42517/2015).

Часто должники отчуждают активы по мнимым сделкам после того, как получат судебный акт о взыскании. Если же должник реализовал имущество до того, как с него взыскали долг через суд, кредитор тоже может успешно оспорить сделку.

Пример: две инстанции отказали истцу, который хотел признать недействительным договор дарения части квартиры. Они указали, что на момент заключения договора суд еще не вынес акт о взыскании денежных средств в пользу кредитора.

Верховный суд отменил акты нижестоящих инстанций и направил дело на новое рассмотрение. Он отметил, что в этом случае надлежало дать оценку тому обстоятельству, что на момент отчуждения квартиры должник уже знал о результатах судебной экспертизы, которая подтверждала требования кредитора (Определение ВС от 27.11.2018 № 78-КГ18-53).

Чтобы убедить суд в мнимости сделки, доказывайте следующие факты.

1. Должник сохраняет фактический контроль над отчужденным активом. Пример: должник продал автомобиль матери, чтобы на это имущество не обратили взыскание.

Кредитору удалось оспорить сделку. Суд учел обстоятельство, что у покупателя автомобиля нет водительских прав, а в полисе ОСАГО продавец-должник указан в качестве лица, который допущен к управлению машиной. Кроме того, автомобиль остался в распоряжении продавца, который продолжил им пользоваться и после заключения договора купли-продажи (Определение ВС от 19.09.2017 № 77-КГ17-22).

В другом деле три инстанции признали мнимой сделку купли-продажи имущества, поскольку покупателем по договору была компания, которую возглавляла жена директора общества – поручителя. При этом имущество, которое передали по сделке, осталось под фактическим контролем должника (Постановление АС Восточно-Сибирского округа от 11.12.2018 по делу № А33-9784/2018).

2. В заключении сделки не было экономической целесообразности. Верховный суд рекомендовал судьям проверять всю цепочку сделок должника и экономическую целесообразность их заключения (Определение ВС от 21.02.2019 по делу № А32-14248/2016). Категорию экономической целесообразности суды часто исследуют и принимают во внимание при признании недействительными мнимых сделок по выводу активов.

Пример: Верховный суд подтвердил правомерность выводов трех инстанций о ничтожности договоров купли-продажи имущества компании. В этом деле имущество вывели на подконтрольное должнику общество, чтобы вышедшие из компании участники не могли получить действительную стоимость своих долей.

Суды установили аффилированность сторон сделки и то, что в ее заключении не было экономической целесообразности. Они удовлетворили требования бывших участников и признали сделку недействительной.

3. У контрагента не было достаточно средств для того, чтобы оплатить спорную сделку. Кредитор вправе заявить, что стороны не могли исполнить сделку из-за того, что у контрагента нет на нее денег. Это обстоятельство суды могут принять во внимание при рассмотрении спора о признании сделки мнимой.

 Пример: суд признал недействительным договор перевода долга в размере 5 млн руб., так как сторона-должник еще до заключения сделки приняла решение о собственной ликвидации. При этом остаток средств на банковском счете нового должника на момент заключения спорной сделки составлял всего несколько тысяч рублей. Суд отметил, что новый должник, который принял на себя обязательства погасить долг, не мог не знать, что не в состоянии выплатить 5 млн руб. (Определение ВС от 28.08.2017 по делу № А47-6149/2013).

Притворные сделки. Сделку должника можно оспорить и как притворную. Пример: суд по требованию кредитора признал притворной цепочку сделок купли-продажи акций, которые должник заключил для вывода активов.

Сделки совершали в условиях корпоративного конфликта. Суд отметил, что у договоров не было другой цели, кроме как попытаться усложнить цепочку взаимоотношений по спорным акциям и затруднить возможность их вернуть (Постановление АС Московского округа от 14.03.2019 по делу № А40-161777/2015).

Сделки, которые совершили со злоупотреблением правом. Иногда сделки должника, которые фактически направлены на вывод имущества, формально не подпадают под признаки статьи 170 ГК.

Злоупотребление правом при совершении сделки нарушает запрет, который установила статья 10 ГК. Поэтому кредитор вправе обратиться с требованием признать такую сделку недействительной. На возможность признать сделку, которая направлена на сокрытие имущества от взыскания, недействительной на основании статей 10 и 168 ГК указывал и Верховный Суд (Пункт 7 постановления Пленума ВС от 23.06.2015 № 25).

Кредитор в таком случае должен сослаться на то право, защиту которого обеспечат в результате оспаривания сделки. То есть на возможность исполнить судебный акт о взыскании.

 Пример: должник в ходе исполнения судебного акта продал все свое недвижимое имущество без равенства встречного предоставления: по заниженной цене, которая не соответствовала рыночной. Суд признал такую сделку совершенной со злоупотреблением правом (Определение ВС от 13.06.2017 по делу № А28-12640/2015).

Взыскивайте убытки с пристава

 Если должнику удалось вывести активы по причине бездействия пристава-исполнителя, кредитор вправе обратиться в суд с иском о взыскании убытков. Убытки можно взыскать на основании статей 16 и 1069 ГК.

Пример: пристав вовремя не направил в регистрирующий орган сведения о наложении ареста на имущество должника. Из-за этого имущество должника – земельный участок продали на торгах, что лишило взыскателя возможности удовлетворить свои требования. Взыскатель подал иск к службе судебных приставов о взыскании убытков.

Первая инстанция и апелляция удовлетворили иск. Кассация согласилась с нижестоящими судами, что именно бездействие пристава стало причиной убытков, но направила дело на новое рассмотрение. Суд округа указал: спорную сумму убытков, которую требует истец, нужно распределить между всеми взыскателями, поскольку это было сводное исполнительное производство (Постановление АС Западно-Сибирского округа от 19.02.2019 по делу № А75-4997/2018).